요즘 ‘종합소득세 신고 마감’ 때문에 마음이 무겁진 않으신가요?
세무서에 가기엔 시간 없고, 홈택스는 어렵고…
막상 늦으면 불이익까지 있다니, 어떻게든 깔끔하게 마무리하고 싶으시죠.
이 글에서는 2025년 종합소득세 신고 마감일, 놓치기 쉬운 실수, 간단하게 끝내는 방법까지 싹 정리해드립니다.
5분만 투자하면, 마감일 걱정 없이 마음 편해지실 거예요.
종합 소득세, 왜 매년 5월이 이렇게 불안할까?
매년 5월, 직장인부터 프리랜서, 자영업자까지 모두 긴장하는 이유는 바로 종합소득세 신고 마감 때문입니다. 세금 신고는 의무이지만, 복잡하고 어렵다는 인식 때문에 자꾸만 미루게 되죠. 특히 처음 신고하는 분들은 무엇을 언제까지 해야 하는지부터가 막막합니다.
같이 보면 좋은글
2025년 종합 소득세 환급 기간 지금일 가이드 & 소득 조회법 보기 hometax.go.kr
2025년 종합소득세신고 마감일은 언제?
2025년 5월 31일(토)이 종합소득세 신고 및 납부 마감일입니다. 다만, 주말이 겹치는 경우 다음 평일인 6월 2일(월)까지 유예될 가능성이 있습니다. 국세청 공식 공지를 반드시 확인하세요.
종합소득세신고 마감 누가 신고해야 하나요?
- 프리랜서/사업소득자: 인적용역·아르바이트 등으로 일정 소득을 올린 경우
- 부동산 임대 소득자: 월세·전세보증금 간주임대료가 있는 경우
- 주식·가상화폐 투자자: 파생상품, 해외주식 매매소득 발생 시
- 기타소득자: 강의료, 원고료 등 일시적 수입이 있는 경우
직업군별 세금 절감 전략, 이렇게 다릅니다
종합 소득세 신고는 누구나 하지만, 직업에 따라 절세 포인트가 완전히 다릅니다. 아래에 각 직군별 핵심 전략을 정리했습니다.
1) 프리랜서/크리에이터
- 업무 관련 경비는 최대한 명확히 정리: 장비, 소프트웨어, 촬영 장소 대여료 등
- 간이사업자보다 사업자등록 후 필요경비 처리 + 종합소득세 경감
- 유튜버, 작가 등은 도서구입·광고비도 경비 가능
2) 자영업자/소상공인
- 세무 기장 대행을 통한 소득율 낮추기: 경비 증빙 누락 줄이기
- 국세청 성실신고확인제도 적극 활용 시 가산세 절감
- 가족을 직원으로 등록하면 급여도 비용처리 가능
3) 임대소득자
- 장기임대주택 등록 시 임대소득세 면제 또는 감면
- 주택 수 제한에 따른 분리과세/합산과세 판단 중요
- 간주임대료 계산 여부 확인 (전세보증금 포함 시 의무 발생)
4) 투자소득자 (주식·코인)
- 해외 주식·코인 수익은 반드시 신고 (누락 시 역추적 가능)
- 해외주식 거래는 외화 환차익·손실 포함 계산 필요
- 소득이 일정 수준 이상일 경우 금융소득종합과세 대상
5) 2잡러/겸업자
- 근로소득 외 소득도 모두 합산 신고 필수
- 건강보험료 인상 방지를 위한 소득 조정 전략 필요
종합소득세 신고마감 방법 어디서 어떻게 하나요?
1) 국세청 홈택스 이용
- 홈택스 접속 → 로그인
- ‘종합소득세 신고’ 메뉴 선택
- 자동 채움된 자료 확인 및 수정
- 전자신고 후 납부
2) 손택스 앱으로 모바일 신고
홈택스보다 간편하며, 인증서 없이도 공동인증서 또는 간편 인증으로 신고가 가능합니다.
3) 세무사 대행
신고가 복잡하거나 소득이 많은 경우, 세무사에게 위임하는 것이 더 안전합니다.
| 신고 방법 | 장점 | 단점 |
|---|---|---|
| 홈택스 | 공식 사이트, 비교적 상세 | 초보자에겐 어려움 |
| 손택스 앱 | 간편 인증, 모바일로 빠르게 | 복잡한 케이스엔 미흡 |
| 세무사 대행 | 전문가 진행, 정확도↑ | 수수료 발생 |
자주 묻는 질문
Q1. 작년에 신고했는데 올해도 꼭 해야 하나요?
네. 종합소득세는 매년 5월마다 신고해야 하며, 소득이 없더라도 신고가 필요할 수 있습니다.
Q2. 신고 안 하면 어떻게 되나요?
무신고 시 최대 20% 가산세가 붙을 수 있습니다. 고의 누락 시 더 큰 불이익도 발생합니다.
Q3. 환급은 언제 되나요?
정상 신고 후 약 2~3개월 내 환급이 진행됩니다.
Q4. 홈택스에서 자료 자동 입력이 안 돼요
일부 수입은 자동 수집이 안 됩니다. 직접 입력하거나 증빙자료 첨부 필요합니다.
Q5. 세무사 수수료는 얼마나 하나요?
신고 난이도에 따라 5만~30만 원 수준이며, 개인사업자는 더 높을 수 있습니다.
관련 콘텐츠도 참고해보세요
- 홈택스 사업자카드 등록 늦게 했을 때 대처 방법과 수기 입력 방법
- 2025년 종합소득세 환급 기간 지금일 가이드 & 소득 조회법
- 2025년 종합소득세 계산기 액셀 다운로드 및 신고 대상자 연봉별 정리