증여세 계산기 2025 버전: 얼마까지 무세? 직접 계산해보세요

“증여세, 계산 너무 어렵다…” 이런 말 많이 들립니다.

실제로 증여세는 과세표준, 공제, 세율, 세대생략 여부까지 계산 항목이 많아서 단순히 ‘얼마 줬다’로는 알 수 없죠.

하지만 걱정 마세요. 이 글에서는 2025년 변경된 공제 기준을 적용해 증여세를 손쉽게 계산할 수 있는 방법을 알려드릴게요.

증여세 계산 공식 (2025년 기준)

기본적인 계산 흐름은 다음과 같습니다:

1. 총 증여가액 계산
2. 공제 한도 차감 (관계별)
3. 과세표준 도출
4. 세율 적용 후 누진공제 차감
5. 세대생략 가산세 여부 적용

예시: 자녀에게 2억 원 증여 시 (2025년 기준)

• 총 증여액: 2억 원
• 공제 한도: 1억 원
• 과세표준: 1억 원
• 세율: 20%
• 세금: (1억 × 20%) – 누진공제 1천만 원 = 1천만 원

2025년 공제 한도 요약

관계	공제 한도	주의사항
배우자	6억 원	세율은 동일, 고액 증여 시 유리
자녀 (성인)	1억 원	2025년 개정안 기준
자녀 (미성년자)	2천만 원	기존과 동일
손자/손녀	1억 원	세대생략 가산세 30% 별도 부과
기타 친족	1천만 원	형제·사촌 등 포함

증여세 계산기 사용하는 법

국세청에서는 공식 증여세 계산기를 제공하고 있어 누구나 이용할 수 있습니다.

🔹 사용 방법

1. 아래 링크 클릭 → 국세청 자동 계산기 페이지 이동
2. 관계 선택 (자녀, 배우자, 손자 등)
3. 증여 금액 입력
4. 계산하기 클릭
5. 공제액과 실제 납부세액 자동 계산됨

💻 모바일에서도 가능!

국세청 모바일 웹에서도 동일하게 계산이 가능합니다. 크롬 또는 사파리 브라우저에서 위 링크 접속 후 사용하세요.

자주 묻는 질문

• Q1. 계산기 결과는 확정 세금인가요?
  아닙니다. 기본 세액 추정이며, 감면 사유나 신고 오류 등으로 실제 금액은 달라질 수 있습니다.
• Q2. 배우자에게 6억 원까지는 정말 세금 없나요?
  맞습니다. 10년 내 6억까지는 면세이며, 초과분만 세금이 발생합니다.
• Q3. 손자에게 증여하면 계산기에서 가산세도 나오나요?
  네. 수증자 선택에서 손자를 고르면 자동으로 30% 가산세 포함 계산됩니다.
• Q4. 주식이나 부동산도 계산기로 되나요?
  기본 계산은 가능하지만, 시가 산정 방식에 따라 정확한 평가는 전문가가 필요할 수 있습니다.
• Q5. 2명 이상에게 나눠서 증여하면 세금이 줄어드나요?
  10년 주기 공제 기준이 각각 적용되므로 분산 증여 전략이 절세에 유리할 수 있습니다.

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